基金净值估算公式：基金净值=总净资产/基金份额。基金净值是指基金总净资产除以基金总份额。基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行公允价值确定的过程。基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估。
股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值(NAV)的过程。
基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债
基金估值的原则：
1、若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值。
2、若投资项目无相应的活跃市场，则应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允价值。
3、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资项目的公允价值的，基金管理人应在与相关当事人商定或咨询其他专业机构之后，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值。
基金净值估算准不准?
基金的净值估算可能和实际净值有一定的偏差。因为：基金估值是按照最近一个季度末，基金的重仓股、持仓比例、仓位等数据，综合估算出来的数值。而基金的净值是按照基金经理当前买的股票所计算出来的收益，倘若重仓股或持仓股发生变化，那么净值和估值会有误差。
一般来说，基金经理在季度末和季度初的时候，为了保证基金净值的稳定性，一般不会频繁地调仓换股，所以在这两个时期的估值和净值偏差不大。
此外，投资者可根据估值和净值的偏差，分析持仓股是否发生重大变化，比如说：在一段时间内，估值和净值都是同步的，则说明重仓股变化小，此后投资者可根据估值判断基金走势;如果估值和净值数据相差较远，说明重仓股变化比较大，此时就可以根据大盘走势分析基金走势。
